【実録】つみたてNISAのブログ 開始から約1年ー利益・実績

資産運用学

私は2018年11月から、つみたてNISA(積立NISA)を始めました。

 

そこから約1年が経ちました。

ですので、一つの区切りとして現在の資産運用実績をお伝えしていきます。

 

なお、投資金額については100万円などという大きな数字ではありません

 

ただ、リターンなどについては参考になると思いますので、この先にも目を通してもらえればと思います。

 

なぜかというと、投資の運用実績は「資金力」に一番左右されるからです。

 

同じ5%のリターンでも、資金が1万円なら500円の実績になりますし、10万円なら5,000円、100万円なら5万円の実績となります。

このように、資金力があれば当然実績の「金額」も大きくなります。

 

ただ、資金力は個々人の状況で違うのが現実です。

ですので、このページは「リターン」を知るために利用してもらえれば、と思います。

 

リターンがわかれば、自分の資金力に合わせて投資実績などのイメージができるようになります。

 

「資金力があるかどうか」ということよりも、「どういう投資をすればどういうリターンになるのか」をお伝えできれば、と思います。

 

スポンサーリンク

結論:+10.7%のリターン(収益)ー2019.12.25ー

◆月々1万円ちょっとを積立てた(2018年11月より約13か月)投資結果

つみたてNISA(インデックスファンド)で、10%のリターン(便宜上こう表記します)は、かなり高い状態といえるでしょう。

(また、厳密には「ここから信託報酬などを差し引いて考える」必要があります)

 

正直な話、私は現在の数字はかなり割高な状態だと考えています。

なぜなら、予測リターンでいうと私は「3~5%」を目安に考えているからです。

 

詳しい人はわかると思うのですが、割高状態というのは「つみたてNISA利用者」にとっては正直あまりうれしくない状態ではあります。

(出典:金融庁 つみたてNISA早わかりガイドブック)

 

では、なぜその状態なのに公開するのかというと、

  • 今後の記録のため
  • 投資を始めようと思っている人の役に立ちたい

と考えているからです。

 

私の投資先への考え方

私は3つの投資先に「積立投資」をおこなっています。

  1. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  2. <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
  3. <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

 

これから投資を始めようと考えている人にお伝えしますと、「投資先は3本立てにしなければならないということはない」ということです。

 

正直、よくわからなければ「全世界」系か「外国株式」系を選んでおけば、ほぼ間違いないと考えていますし、私もそこから始めました。

 

あまり難しく考えるよりも、まずは「小さくてもいいから始めてみること」をお勧めします。

 

私は「分散」を重視して投資を行っています。

「全世界」と「外国株式」を両立している理由は、単純に「迷ったから」ということです。

 

日本株である「TOPIX」系を選んでいる理由は特にはありません。

あえて言うならば

  • 自国愛
  • 海外との比較のため

くらいの理由です。

 

やはり、多少は「身内びいき」はありましたので投資先に選びました。

 

しかし、10年20年といった長期で考えた場合「メインにするには厳しい」と判断し、投資金額全体に対しての割合はかなり低め(10%程度)にしています。

 

このように、正直「投資初心者」の状態です。

 

まとめ:投資を始めようと考えているあなたへ

今回は、私が「つみたてNISA」を始めて約1年たった、ということでまとめてみました。
※投資は自己責任ですし、10%のリターンを約束するものではありません

 

投資を始めるならしっかりとした知識をつけてから始めたい

 

これは投資を始める前の私です。

すごく気持ちがわかります。

 

たくさんネットを調べたり、ブログを検索したりしていました。

 

そして、なかなか投資を始めていない自分に気づき、月日を無駄に使っていました。

 

そこから、「まずやってみよう!」と始めたため、細かい理論は語れません。

 

それくらい私は確かに「投資初心者」です。

ただ、始めなければ「投資初心者」にすらなれません。

 

もし、あなたが「これから投資を始めてみようかな」と考えている人であれば、まずやってほしい行動は「証券口座の開設」です。

 

証券口座を開設したからといって、いきなり投資しなければいけないということはありません。

 

ただ、証券口座がなければ投資は始めようと思っても始められません。

 

私も利用しているネット証券会社なら

  • 無料で
  • 自宅にいながら
  • 5~10分程度で

手続きが終わります。

 

最初の第一歩を踏み出してみてはいかがでしょうか。

SBI証券[旧イー・トレード証券]

 

投資初心者、投資初心者未満の人の何かのお役に立てていれば嬉しいです。

タイトルとURLをコピーしました